Zie wat uw aandelen per jaar uitkeren en wat dat inkomen wordt als een DRIP elk dividend herbelegt. Zoek een aandeel en zie beide.
Wat datzelfde inkomen wordt als elk dividend meer aandelen koopt.
Zoek een aandeel en voer uw investering in om DRIP-prognoses te bekijken.
Twee tools op één pagina: een dividendcalculator voor wat u nu verdient, en een DRIP-prognose voor wat dat inkomen wordt. Vijf stappen, ongeveer een minuut, geen account nodig.
Typ een ticker of bedrijfsnaam in het zoekveld, bijvoorbeeld KO, JNJ of SHEL. Kies het gewenste resultaat en de calculator laadt de huidige koers en het jaarlijkse dividend per aandeel.
Open het tabblad Dividendinkomen om te zien wat een vast aantal aandelen per jaar en per kwartaal uitkeert. Open het tabblad Herbeleggen (DRIP) om te zien wat dezelfde positie wordt als elk dividend meer aandelen koopt.
Voer in het inkomenstabblad in hoeveel aandelen u bezit. Voer in het DRIP-tabblad het bedrag in dat u wilt beleggen. Kies daarna de valuta waarin u de resultaten wilt zien: EUR, USD, GBP, CAD of AUD.
Kies over hoeveel jaar u wilt rekenen en zet de dividendfrequentie op maandelijks, per kwartaal of jaarlijks. De frequentie bepaalt hoe vaak een dividend weer in aandelen wordt omgezet, dus zij verandert het eindbedrag.
De resultaten tonen de eindwaarde van de positie, het totaal uitgekeerde dividend, de extra aandelen die door herbelegging zijn gekocht en de groeifactor. De grafiek zet de waarde jaar voor jaar uit, zodat u ziet vanaf welk punt samengestelde groei echt gaat tellen.
Het dividendrendement is het jaarlijkse dividend per aandeel gedeeld door de koers. Het zegt welk deel van uw kapitaal elk jaar als contant geld terugkomt. Een aandeel van €100 dat €4 per jaar uitkeert, heeft een rendement van 4%. Stijgt de koers naar €125 en blijft de uitkering €4, dan daalt het rendement naar 3,2%. Het bedrijf deed niets. De koers deed het werk.
Jaarlijks dividend per aandeel / koers x 100
De uitkering is een ander getal. Een dividendcalculator rekent vanaf het bedrag per aandeel: 200 aandelen die elk €2,00 uitkeren, leveren €400 per jaar op, of €100 per kwartaal. Rendement beantwoordt "welk percentage", uitkering beantwoordt "hoeveel euro". De tabel hieronder start bij het kapitaal en toont het bruto jaarinkomen bij drie gangbare rendementen.
| Belegd kapitaal | 2% rendement | 4% rendement | 6% rendement |
|---|---|---|---|
| €10,000 | €200 | €400 | €600 |
| €25,000 | €500 | €1,000 | €1,500 |
| €50,000 | €1,000 | €2,000 | €3,000 |
| €100,000 | €2,000 | €4,000 | €6,000 |
Bruto jaarinkomen vóór belasting en brokerkosten. Echte rendementen bewegen mee met de koers, dus zie dit als startpunt, niet als belofte.
Maandelijkse DRIP-samenstelling versterkt het sneeuwbaleffect. In plaats van te wachten op een kwartaaluitkering betekent maandelijks herbeleggen dat uw nieuwe aandelen meteen gaan renderen, wat u 12 samengestelde momenten per jaar geeft in plaats van 4. Selecteer 'Maandelijks' in het frequentiemenu hierboven om dit scenario te modelleren.
De onderstaande tabel toont waar een investering van €10.000 op uitkomt bij volledig maandelijks herbeleggen, bij verschillende rendementen. Hoe langer de horizon, hoe groter het verschil.
| Jaarlijks rendement | 10 jaar | 20 jaar | 30 jaar |
|---|---|---|---|
| 2% | €12,212 | €14,913 | €18,212 |
| 4% | €14,908 | €22,226 | €33,135 |
| 6% | €18,194 | €33,102 | €60,226 |
Gebaseerd op €10.000 beginbelegging met volledig maandelijks herbeleggen. Alleen illustratief, zonder belastingen of koerswijzigingen.
Elk dividend dat u contant opneemt, verbreekt de samengestelde keten. Elk herbelegd dividend voegt aandelen toe die in de volgende cyclus hun eigen dividend uitkeren. De onderstaande tabel toont het werkelijke verschil in eindwaarde van de portefeuille voor veelvoorkomende scenario's, met herbelegging per kwartaal.
| Scenario | Contante dividenden | Dividenden herbelegd | DRIP-voordeel |
|---|---|---|---|
| €10k · 3% · 10 years | €13,000 | €13,483 | +€483 |
| €10k · 3% · 20 years | €16,000 | €18,180 | +€2,180 |
| €10k · 5% · 20 years | €20,000 | €27,015 | +€7,015 |
| €10k · 5% · 30 years | €25,000 | €44,402 | +€19,402 |
Gebaseerd op herbelegging per kwartaal. Het scenario contante dividenden gaat uit van geen herbelegging. Alleen illustratief.
De sneeuwbal is een lus met drie stappen. Uw aandelen keren dividend uit. Het dividend koopt meer aandelen. Die nieuwe aandelen keren op de volgende betaaldatum hun eigen dividend uit. Geen enkele ronde is op zich indrukwekkend, want elke ronde voegt hooguit een paar procent toe. De lus wordt groot omdat hij nooit stopt.
De tabel hieronder volgt €10.000 bij een rendement van 4% met herbelegging per kwartaal. In jaar één kopen de dividenden een handvol extra aandelen. In jaar twintig is het aantal aandelen meer dan verdubbeld, dus elke uitkering is meer dan twee keer zo groot als de eerste. Horizon doet hier meer werk dan rendement.
| Jaar | Aandelen in bezit | Dividend dat jaar | Waarde van de positie |
|---|---|---|---|
| 0 | 100.0 | €400 | €10,000 |
| 5 | 122.0 | €488 | €12,202 |
| 10 | 148.9 | €596 | €14,889 |
| 20 | 221.7 | €887 | €22,167 |
| 30 | 330.0 | €1,320 | €33,004 |
€10.000 bij 4% rendement, herbelegging per kwartaal en een gelijkblijvende koers. Alleen illustratief. Belastingen, kosten en koerswijzigingen zijn niet meegerekend.
Indexfondsen keren ook dividend uit, en het rendement waarmee u start hangt af van welke index u koopt. De drie hieronder dekken de meeste Europese portefeuilles. Gebruik het rendement uit de factsheet van uw eigen fonds en let op de aandelenklasse: een accumulerend fonds herbelegt intern en keert nooit contant uit, dus er is niets voor u om met de hand te herbeleggen.
De S&P 500 rendeert ruwweg 1,2% tot 1,4%. Dat is laag omdat de koersen van Amerikaanse indices veel harder zijn gestegen dan de uitkeringen, niet omdat de uitkeringen kleiner werden. Een laag rendement groeit nog steeds samengesteld: het herbelegde dividend koopt aandelen die de koersstijging blijven volgen. Voer ongeveer 1,3% in voor een brede Amerikaanse index.
MSCI World rendeert ruwweg 1,7% tot 2,0%. De index bevat dezelfde grote Amerikaanse bedrijven plus Europese en Japanse bedrijven die een groter deel van hun winst uitkeren, dus het gemengde rendement ligt boven de S&P 500. Gebruik ongeveer 1,8% voor een wereldwijde tracker. Dit past het best bij de kern van de meeste Europese portefeuilles.
De FTSE 100 rendeert ruwweg 3,5% tot 4,0%, het hoogste van de drie, omdat de index zwaar leunt op energie, banken, mijnbouw en tabak. Het hogere startrendement groeit elk jaar sneller samengesteld, maar Britse indexkoersen zijn langzamer gestegen dan Amerikaanse. Reken met ongeveer 3,7% en vergelijk de eindwaarde met een tracker met lager rendement.
Het land verandert drie dingen: de bronbelasting die van elk dividend af gaat voordat het bij u komt, of uw broker het automatisch herbelegt, en of u de positie binnen een fiscale mantel aanhoudt. De rekenkunde van samengestelde groei is overal gelijk. Het rendement dat u moet invullen niet.
Britse beleggers kiezen GBP om de resultaten in ponden te zien. Gebruik het als dividendcalculator voor in het VK genoteerde aandelen door het rendement uit de factsheet van het bedrijf zelf in te voeren. Binnen een Stocks and Shares ISA betalen herbelegde dividenden geen Britse dividendbelasting, dus de hele uitkering gaat terug in aandelen. Buiten een ISA is de dividendvrijstelling £500 en wordt alles daarboven belast tegen 8,75%, 33,75% of 39,35%, afhankelijk van uw inkomstenbelastingschijf.
Canadese beleggers kiezen CAD om aan de TSX genoteerde dividendaandelen te modelleren. Veel Canadese brokers draaien een synthetische DRIP die alleen hele aandelen koopt, dus bij een kleine positie kan er contant geld blijven staan tussen twee uitkeringen. Op Amerikaanse dividenden houdt de VS 15% in onder het belastingverdrag Canada-VS in een niet-geregistreerde rekening, en 0% binnen een RRSP. Voer het rendement na belasting in voor een realistische prognose.
Australische beleggers kiezen AUD om aan de ASX genoteerde aandelen te modelleren. Veel ASX-bedrijven keren volledig gefrankeerd dividend uit, en de bijbehorende franking credits verrekenen belasting die u elders verschuldigd bent, wat het effectieve rendement boven het kopcijfer tilt. Verschillende ASX-fondsen draaien ook een echte DRIP, soms met een kleine korting op de marktkoers. Superannuation in de opbouwfase belast dividend met 15%, wat goed past bij een lange herbeleggingshorizon.
| Ticker | Bedrijf | Sector | Koers | Jaarl. div/aandeel | Rendement |
|---|---|---|---|---|---|
| AAPL | Apple Inc. | Technology | $180.25 | $0.96 | 0.53% |
| MSFT | Microsoft Corporation | Technology | $375.50 | $3.00 | 0.80% |
| JNJ | Johnson & Johnson | Healthcare | $158.90 | $4.76 | 3.00% |
| KO | Coca-Cola Company | Consumer Staples | $61.20 | $1.94 | 3.17% |
| PG | Procter & Gamble | Consumer Staples | $152.30 | $3.76 | 2.47% |
| XOM | ExxonMobil Corporation | Energy | $104.50 | $3.80 | 3.64% |
| CVX | Chevron Corporation | Energy | $152.80 | $6.52 | 4.27% |
| PFE | Pfizer Inc. | Healthcare | $28.50 | $1.64 | 5.75% |
| MRK | Merck & Co. | Healthcare | $103.40 | $2.92 | 2.82% |
| ABBV | AbbVie Inc. | Healthcare | $165.30 | $6.20 | 3.75% |
We gebruiken cookies
Alleen om te zien wat werkt — nooit om je gegevens te verkopen.